"Je suis à nu, ils m’ont mis à nu, j’ai joué, j’ai perdu." Le calvaire d’André (*) débute en janvier 2023. Ce retraité qui réside à Monaco vend un appartement à Menton, qu’il loue habituellement, et empoche la somme de 210.000 euros.
Tout heureux, il décide de placer cet argent.
"Je n’avais pas de placement intéressant à Monaco, alors, je me suis dit qu’il fallait que je trouve quelque chose", entame André.
Après avoir été attiré par une publicité sur une chaîne d’informations en continu, il décide de faire une simulation en ligne sur le site correspondant.
"Après la simulation, une dame m’appelle et me propose de me mettre en relation avec un conseiller financier. Trois jours plus tard, un certain Jérôme Souville, se présentant de la Börse Frankfurt Bank, me dit: ‘‘il y a la possibilité d’ouvrir un compte épargne rémunéré à 7%’’. Je réfléchis une semaine avec mon épouse, et finalement on donne suite", explique André.
"Il parlait mieux que mon banquier"
Sans le savoir, et sans aucun soupçon, il vient de signer un contrat qui va le ruiner.
"Ce Jérôme Souville, il parlait mieux que mon banquier en Principauté. Il connaissait tout! Il pourrait bosser dans une banque, si ce n’est pas le cas…"
Pour les intérêts élevés, "j’ai cherché sur Internet et on pouvait effectivement voir apparaître certains placements risqués rémunérés à 7%".
D’autant qu’il bénéficie, comme pour toute autre banque classique, d’un espace en ligne fonctionnel avec des identifiants.
Alors, André effectue un premier virement sur sa nouvelle banque, à hauteur de 10.000 euros.
"Le virement est initialement refusé, on me dit que c’est normal, car la banque destinataire du virement n’a pas d’antenne en Principauté. Jérôme Souville me rassure, est super sympa… il y a une vraie mise en confiance. Il m’envoie un IBAN de la Caixa d’Espagne en me disant que c’est une de leur filiale, et là, le virement est accepté. Au bout d’un mois, les intérêts tombent. Je fais une demande de rapatriement de fonds, ils arrivent le lendemain", développe-t-il.
Trois mois après l’ouverture de son compte, tout se passe merveilleusement bien, l’argent apparaît sur son compte client et les rémunérations liées aux intérêts correspondent.
Une plainte classée... puis rouverte
Après une année d’arnaque et 305.000 euros de perdu, André dépose plainte contre X à la gendarmerie de Cap-d’Ail le 23 décembre 2023. Sans nouvelle de son dépôt de plainte, il écrit au préfet et au procureur le 26 juillet 2024 pour avoir des nouvelles sur l’avancement de l’enquête. Le parquet lui répond deux semaines plus tard que la plainte a été classée sans suite, le 14 mars 2024, pour le motif suivant: "auteur inconnu".
"Le traitement de la plainte me désespère complètement. On est victime une deuxième fois. Il y a des noms, des IBAN, des numéros de téléphone… c’est une enquête internationale certes, mais on ne classe pas sans suite comme ça lorsqu’il y a une somme pareille en jeu. Et sans être tenu au courant par une entité administrative", s’insurge André.
Contacté, le procureur de Nice, Damien Martinelli, souligne ce mercredi que "l’identification des auteurs, souvent domiciliés à l’étranger, est difficile" et assure que des "investigations complémentaires peuvent être envisagées et vont être diligentées" dans ce dossier. Autrement dit, le procureur déclasse la plainte et relance les recherches.
André passe à la vitesse supérieure et dépose 80.000 euros. Il liquide son assurance vie et rajoute 175.000 euros. Au total, il a transféré 305.000 euros sur sa nouvelle banque.
Plus de nouvelles, mauvaise nouvelle
Et devant le rendement de ses investissements, il convainc ses enfants de lui emboîter le pas. "Ça intéressait ma fille qui était légère financièrement. Elle vire 121.000 euros et mon fils 10.000 euros", précise le résident monégasque.
Novembre 2023. André à l’approche de Noël souhaite transférer de l’argent sur le compte de ses enfants. Mais impossible. "J’essaye de contacter Jérôme Souville une fois, deux fois, trois fois… aucune nouvelle. Là, j’ai compris."
Et le coup de grâce intervient quand, ayant enfin un interlocuteur de la banque au téléphone, celui-ci lui demande de régler 97.000 euros d’impôts. "Alors que Jérôme Souville m’avait dit que les prélèvements étaient à la source."
Puis plus aucune nouvelle.
À sec, tout comme ses enfants, André a liquidé toutes les économies d’une vie, même s’il lui reste sa retraite pour vivre. Mais il le sait, lui et ses enfants ne reverront très certainement jamais leurs 436.000 euros: "J’ai perdu, je me le suis mis en tête."
* Le prénom a été modifié.
"Une arnaque qui commence à faire des victimes"
André n’est pas le seul à s’être fait piéger par Jérôme Souville, ses multiples numéros de téléphone et ses différents sites Internet.
Si le site [toujours en activité, NDLR] sur lequel le retraité consultait ses comptes se nommait fse-asset.com, un autre site dénommé investbk-privatesecured.com était également géré par le même faussaire.
Selon le site spécialisé sur les arnaques financières "Warning trading", les manœuvres du faux conseiller financier constituent une "arnaque qui commence à faire des victimes" et son entité a été placée sur la liste noire par le service public "Assurance banque épargne info service".
Le site alerte également sur l’absence de mentions légales pourtant obligatoires.
Des comptes domiciliés en Espagne
L’Association de défense des consommateurs de France met en évidence le fait que les IBAN de ces faux conseillers bancaires proviennent majoritairement d’Espagne, et que plusieurs faux noms sont utilisés par les faussaires: Jérôme Souville, Pierre Muller, Monsieur Schmidt et Monsieur Wolff. Sur le site signal-arnaques.com, plusieurs témoignages font écho à ce qu’à vécu André. Avec des préjudices divers.
"On m’a demandé un versement de 10.000 euros sur un compte espagnol, le virement n’a pas pu se faire le jour même. Entre-temps, j’ai réfléchi à cette opération et envoyé un mail pour me désister, demander la clôture de mon compte et la restitution de mon acompte de 300 euros. Et depuis, plus aucun contact", affirme un internaute en mars 2023.
Conforté par un autre commentaire publié en novembre 2023. "Même procédé, j’ai versé 1.000 euros et maintenant, plus de son ni d’image, et plus d’accès au site", écrit Éric. "Idem, sauf que moi j’ai perdu beaucoup plus d’argent avec ce monsieur et ses comparses", ajoute un internaute en réponse.
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